反洗錢考試人民銀行反洗錢章節(jié)練習(xí)(2019.05.12)

來源：考試資料網(wǎng)

1.填空題交易的發(fā)生額都在200萬元以上，（）屬于大額交易報告的范圍.

法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易

2 對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（）

3.判斷題外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景。

4 金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（）

5.判斷題金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

6 反洗錢崗位人員包括哪些？（）

7 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？

8.判斷題反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)。

9 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是（）

10 銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的？